Audit patrimonial :
Le secret d'une vente sécurisée et d'un avenir optimisé
Avant : L'analyse
Pendant : La transaction
Après : La pérenité
Les 4 étapes de votre Audit Patrimonial Expelium
1
Le rendez-vous d'Ecoute (Confidentiel)
Nous réalisons une étude approfondie de votre situation globale (actifs, fiscalité, organisation familiale) lors d’un entretien privé.
3
La Remise de votre Bilan Stratégique
Nous vous remettons un document écrit incluant nos préconisations juridiques et fiscales. Nous validons ensemble une stratégie personnalisée.
2
L'Analyse de Faisabilité et d'Impact
Que le produit de votre vente soit réinjecté ou non dans un nouvel achat, nous étudions la viabilité du projet et son impact sur votre équilibre financier.
4
La Valorisation du Réemploi
Nous vous orientons vers les solutions les plus adaptées pour sécuriser et faire fructifier votre "net vendeur" dans la durée (revenus, transmission, placements).
Les bénéfices concrets pour vous avec Expelium
1- La fiscalité de la vente
Anticipation : Nous réalisons votre audit patrimonial en interne. Vous connaissez votre "net vendeur" exact et bénéficiez de conseils fiscaux personnalisés avant même la mise en vente.
Le stress fiscal : découvrir le montant de l'impôt sur la plus-value trop tard ou rater une opportunité d'optimisation.
2- La sécurité de la vente
Fiabilité : Nous travaillons avec des partenaires courtiers spécialisés qui analysent et certifient le financement de vos acquéreurs. Une offre acceptée est une offre déjà auditée financièrement.
Le compromis qui s'effondre après 3 mois parce que le dossier de prêt de l'acheteur n'était pas assez solide.
3- La valorisation du capital
Performance : Une fois la vente actée, nous prenons le relais pour faire fructifier votre capital selon vos objectifs (revenus complémentaires, assurance-vie, placements).
L'argent qui dort : laisser le fruit de votre vente sur un compte courant sans rendement, ou réinvestir sans vision globale.
4- La financement du futur projet
Partenariat expert : Nous vous mettons en relation avec nos courtiers partenaires les plus performants. Ils sécurisent votre futur crédit en parfaite coordination avec la stratégie définie par nos gestionnaires.
Le blocage bancaire : ne pas réussir à structurer votre futur achat (prêt relais, montage complexe) par manque d'accès aux bons interlocuteurs.
5- La pérennité & transmission
Protection : Nous intégrons la vente dans votre stratégie familiale globale (donations, clauses bénéficiaires) pour protéger votre patrimoine sur plusieurs générations.
L'impréparation successorale : vendre un bien sans anticiper la protection de vos proches ou la transmission aux enfants.
6- L'interlocuteur unique
Fluidité : Vous avez un interlocuteur unique chez Expelium qui pilote tous les aspects financiers de la vente (fiscal, conseils patrimoniaux et coordination des courtiers partenaires).
La perte de temps : devoir coordonner vous-même l'immobilier, le fiscal, le financier et le crédit.
Témoignages
Silvia
Merci à Fabien pour son accompagnement dans mon projet de premier achat qui s’est enfin concrétisé. Il a su m’apporter les informations nécessaires, été à l’écoute, disponible, très réactif et proactif dans les échanges. Ce domaine de l’achat immobilier qui m’était très inconnu m’est paru beaucoup plus abordable. Je le remercie encore pour cet accompagnement et je le recommanderai sans problème à 100%.
Fanny
Merci de nous avoir aussi bien accompagné dans notre projet immobilier. Votre implication et votre rigueur nous ont permis de concrétiser un rêve qui nous tenait à cœur. Votre sympathie et votre convivialité en ont fait un moment très agréable. Je ne manquerai pas de vous recommander!
Vincent
Passer la porte d'Expelium est sans conteste la meilleure idée que j'ai eu dans mon projet immobilier. Une mise ne relation avec les partenaires bancaires d'une qualité que je n'aurais pu avoir seul, une négociation (Taux, assurance, conditions etc.) parfaite, j'ai eu le "Mieux" dans tous les domaines sans me battre. Et pour parfaire le tableau, une rencontre avec Fabien, que je garderai, j'en suis sur, au nombre de mes amis. Merci de m'avoir permis de réaliser mon projet dans les meilleures conditions.